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作为一个散户，你要了解自己的优势和劣势。如果你有足够的耐心和无视团队的诱惑，那么你就有机会获得胜利。但如果你采取了一种错误的方式，受到一群人的诱惑和威胁，跟着人群走，在股市上涨的最后一段时间里，或者在股市上升的时候，就会被抛出，那将会给你的投资带来灾难。你要清楚自己的疼痛和忍受极限。如果你抵挡不住诱惑，那么你的金钱就不能好好地管理。

杰里米·格兰桑是一位英国投资者，也是波士顿资产管理公司的共同创办人和投资策略专家。截止到2015年三月， GMO拥有1180亿美元的总资产。2011年，他被评为彭博经济周刊最有影响的50个人。

截止到2022年第一季度，全球最大的五家公司是微软、苹果、 UnitedHealth Group、可口可乐和谷歌。

格兰桑的投资理念可以归纳为“回归均值”。

他相信，所有的资产和市场将会从最高峰和最低点回到历史的平均值。他的公司还将对历史上的市场变动进行分析，并对今后7年的业绩进行预测。如果偏离了历史均值（平均值），企业就可以根据期望的平均收益对其进行调整。

总之，格兰桑是一位反向投资人，也是一位长期持有者。

格兰桑在国内的投资经历中，曾预测过日本1989年的股市暴跌，2000年的互联网和2008年的次级房贷市场。

在格兰桑发表的一份市场报告中，他向投资者提供了10条投资建议。他相信，那些精辟的见解会让投资者们在投资时尽可能地避免风险。

第一条忠告：重视历史

如果你忘记了这一点，你就会陷入危险之中。一切的泡沫都会被打破，投资的狂热也会随之消失。在投资热潮中，既得利益的人，媒体和分析家都会鼓励你，让你放心：目前的经济形势前所未有的好，投资前景良好，而且实体经济的发展前景更好，甚至更持久。

如果市场进一步暴涨，那么它就会逐渐偏离公平的价值。但是，最后，市场会令你失望，在你极度的痛苦和不耐烦中，它会回落到一个合理的价位。在这种市场动荡的环境中，投资者的使命就是要活下来。

第二条忠告：别当借款者，也别当放款人

如果你用钱进行投资，就会影响到你的投资。不运用杠杆的投资组合是不会被砍掉的，而那些利用杠杆的投资就会有这样的风险。杠杆会损害投资者的耐性。放贷助长了金融活动，让投资者变得更不计后果，更贪心。尽管这能在短期内提高你的收益，但是最后却会让你一蹶不振。这将使人们能够负担将来无法偿还的东西。事实证明，这种物质对个体和群体来说都有着巨大的诱惑力，就像是一种迷幻的毒品。

第三条忠告：别将全部财产放在一条船上

这应该是所有的投资建议中的一个。商人们早在2000年以前就意识到了这一点。在多个方面进行投资，并且尽可能多地进行投资，这样可以提高你的资产的弹性，并提高你的抗打击能力。很明显，如果你有很多不同的项目，那么你在重要资产下滑的时候，你的存活几率就会更大。

第四条忠告：要有耐心，要长期关注

投资者要有足够的耐心，等着看好的牌。如果你在这里多等一会儿，你的股票价格就会很低，那就是你的投资的一个安全底线。所以，在面对更好的投资时机之前，投资者必须要忍受等待的煎熬，直到它们的某些表现非常出色。

第五条建议：要意识到自己与专家的比较优势

到目前为止，对于专业人员来说，最大的问题在于，他们必须以自己的职业生涯为前提，这让他们在进行投资时会产生顾虑。职业投资者面临的第二个问题是，他们必须积极主动地参与到投资中来。而散户投资者则可以更有耐心地等待适当的报价，而无需顾及他人的行为。

第六条建议：努力在人性中保持乐观。

乐观也许是一种积极的生活方式。我们是一种乐观的生物，成功人士的乐观情绪很有可能会超过一般人。有几个国家和区域的人比较乐观，我想美国比较乐观。这有助于实体经济，例如美国鼓励冒险，而那些不成功的企业家也会得到尊敬。

不过，对投资者来说，乐观主义是不利的，特别是那些乐观主义的人，他们不愿意听这些负面新闻。如果某人跟你说楼市存在泡沫，他将受到指责。在美国2000年的股票市场上，坏消息就像瘟疫一样，令人不齿。那些悲观的专家会被炒鱿鱼，仅仅是因为他们不希望听到有关牛市的不和谐的消息。这个案例告诉我们，如果在表面上看起来很好，却将其从别人手里抢走，会让别人很不高兴，即使仅仅是口头上的。在这个疯狂的情况下，散户投资者比那些被新闻所包围的（有时候是疯狂的顾客）更加冷静。当然，这并不是一件简单的事情，而是一件很简单的事情。

第七条忠告：在一个罕见的情况下，要勇敢地面对

当一个巨大的机遇摆在你眼前时，你可以把钱投进比专业机构投资者更多的钱。所以，如果数据表明，现在的价格确实被大大低估了，那么就咬着牙，大胆地参与进来。

第八条忠告：远离群众，只关注自己的价值

在真实的世界里，个体很难抵抗团体的情感。当你看到你的邻居在一个投机的泡沫中发家致富时，你就已经远离了这个市场，这是一种煎熬。要想抵抗群众的热情，最好的方法就是把注意力集中到你所计算出的股票的内在价值上，或者寻找一种可以衡量其价值的可靠来源（偶尔查看一下他们的数据）。然后像对英雄一样地膜拜，试图忽视所有的东西。

特别要忽视那些短期新闻：经济的起起落落，以及政府的一些不重要的新闻。股价以公司今后数十年的分红及现金流量为基础。短期的经济下滑并没有显著地影响企业的长远利益，更不要说在更大范围内的资产了。不要和那些企图在短期内解读股市趋势的所谓专家打交道，因为他们将会在很长一段时间内亏损。

请记住，这些可以帮助投资者摆脱痛苦和获利的巨大机遇，从数据上来看很清楚：与美国股票的平均市盈率相比，1929年股票价格达到巅峰时的21倍，而在2000年网络泡沫最鼎盛时标准普尔500的市盈率是35倍！与此形成鲜明对比的是，在1982的股票市场最低点，它的市盈率为8。这不是什么难事。

第九条忠告：投资确实很容易

GMO有一个很好的方法来预测各种资产的收益：假定在7年的时间里，公司的利润率和市盈率将接近于长期的平均值。

GMO从1994年起已经完成了40个季度的预测。这些预测结果都是正确的，其中一些预测结果非常精确。这些估算并不复杂，仅仅是 GMO忽视了人群的情绪，使用了一个简单的比例，而且很有耐心。

问题在于，虽然这些数据可以轻易地被预测出来，但是在表现上的压力下，专家们很难利用这些数据，而对于个别投资者来说，他们更容易利用这些数据。

第十条忠告：保持对自己的真诚

有两种完全合情合理的选择：一种是雇佣具有以上技巧的投资经理。或者，你可以把钱投入到全球范围内的股票和债券指数中，直到你退休为止。反之，如果你有足够的耐心，有较高的容忍极限，不会随波逐流，拥有大学程度的数学知识和丰富的常识，你可以进行投资。

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